Что такое слово «KYC»

Значение слова KYC
KYC
Значение слова KYC

Значение

«Знай своего клиента» (англ. Know Your Customer — KYC) — термин банковского и биржевого регулирования. KYC объединяет комплекс требований и мер, связанных с тем, что финансовые учреждения, налоговые агенты, ряд других субъектов обязаны идентифицировать клиента (контрагента), его гражданство, налоговую резидентность при проведении финансовых и иных операций, потенциально имеющих риски легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и иных правонарушений в рамках AML (Anti Money Laundering).Внедрение практик KYC заявлялось в качестве ключевых целей финансовых регуляторов для регулирования рынков криптовалют и криптоактивов на саммитах G-20 в марте и июле 2018 года в Буэнос-Айресе (Аргентина). Аналогичные требования — ужесточать требования в части KYC  — выдвигались на профильных панельных дискуссиях в январе 2018 года во время WEF — Всемирного экономического форума в Давосе (Швейцария).Практики KYC разрабатывает и координирует FATF — Financial Action Task Force, — международная организация, созданная для борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (борьба с отмыванием грязных денег), а также с финансированием терроризма.В рамках KYC требуется устанавливать персональные данные клиента — резидентность, налоговый номер и т. д. Симптоматично, что требования к раскрытию данных постепенно расширяются, как расширяется и перечень операций, по отношению к которым применяются принцип «Знай своего клиента», и снижается размер сумм, которые являются предельными при раскрытии персональных данных клиентов.Практики KYC носят особый характер в части применения к операциям с криптоактивами. В частности, крайне негативно относятся руководящие документы KYC к анонимным криптовалютам, таким как Dash, Monero, ZCash. В Японии, например, это уже привело к исключению этих криптовалют из листингов местных криптобирж с 18 июня 2018 года.В отношении неанонимных криптовалют финансовыми регуляторами вводятся ограничения для операторов рынка, которые делают невозможными анонимные операции с криптовалютами, конвертации криптоактивов в фиатные валюты и иные ценности, а также обратные конвертации. Например, в Южной Корее требуется идентификация личности держателя аккаунтов (счетов) на криптобиржах и обменных площадках и действует ограничение числа независимых аккаунтов в расчете на одного пользователя.Наиболее ярким примером последствий применения практик KYC стала кампания по сдаче налоговой отчетности гражданами США в 2018 году. Тогда впервые IRS — Служба внутренних доходов, фискального органа США, разослала уведомления согражданам с предложением уплатить налоги с прироста капитализации имеющихся в их собственности криптоактивов.С этой кампанией ряд аналитиков связывает мартовское снижение курсов криптовалют в 2018 году — многие держатели криптоактивов приняли решение избавиться от крипты к отчетной дате, чтобы не платить высокие налоги с прироста на ее капитализацию за предшествующий налоговый год.

#Блокчейн

Рядом по алфавиту:

Верно ли значение у слова?
Бухарь

Алкоголь.

Ссылка на основную публикацию
KYC
Фонетический разбор, цветовые схемы и значения слов
Москва +7 999 999 99 99
Поделитесь информацией с друзьями!
Добавить комментарий