Что такое слово «AML»

Значение слова AML
AML
Значение слова AML

Значение

Anti-money laundering, AML — борьба с отмыванием грязных денег, противодействие легализации средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Начиная с 2013 года развитие AML связано с такими секторами, как криптовалюты, криптоактивы в целом, а также биржи, обменные площадки и другая инфраструктура крипторынка. В 2018 году ситуация приобрела достаточно жесткий характер: ключевые события AML-тематики связаны исключительно с выработкой политики регулирования крипторынка в интересах усиления возможностей органов и агентов финансового мониторинга. Эта проблема активно обсуждалась на Всемирном экономическом форуме в Давосе (Швейцария) в январе 2018 года, а также на обоих саммитах министров финансов и глав центральных банков стран G-20 в Буэнос-Айресе (Аргентина) в марте и июле 2018 года. Фокусирование развития AML преимущественно на криптовалютах и криптоактивах не означает ослабления внимания к традиционной части финансовой системы. Там продолжается ужесточение режима использование наличных денег, а также сужения рамок присутствия неидентифицированных участников финансовых операций. AML — практика, включающая набор процедур, законов и правил, направленных на прекращение и предотвращение получения легального дохода посредством противоправных действий. В качестве таких преюдициальных правонарушений называют, в первую очередь, уклонение от налогов в крупных размерах, наркоторговлю и производство наркотиков, нелегальный порнобизнес, торговлю людьми, торговлю оружием, финансирование экстремистских и террористических образований, мошенничество в крупных размерах, хищение бюджетных и приравненных к ним средств. В качестве инструмента легализации преступно полученных средств могут рассматриваться и операции с криптовалютами, показывающие аномально высокую доходность, обычно — мнимую. В таких случаях речь идет о легализации грязных денег через декларирование доходов от роста капитализации криптоактивов. Особенность законодательства о борьбе с отмыванием денег состоит в том, что ответственность за выполнение этих процедур лежит на финансовых и иных учреждениях, а отнюдь не только на преступниках. Тем более — не на правительственных органах. В связи с этим на финансовые учреждения — банки, биржи, инвестиционные компании, ломбарды, нотариусов, финансовые компании — возложены функции агентов финансового мониторинга. Они обязаны формировать и поддерживать эффективные риск-ориентированные процедуры, гарантирующие выявление рискованных операций и обозначение подозрительных участников финансового обращения. Информацию о выявленных рискованных операциях и их участниках агенты финансового мониторинга передают в орган финансового мониторинга (государственная структура со специальным статусом), который, в свою очередь, оценивает наличие криминальной компоненты в таких операциях и далее передает информацию в правоохранительные органы для реагирования. На время выяснения криминальности той или иной операции агент финансового мониторинга обязан заблокировать ее проведение, включая блокирование (замораживание) участвующих в данной операции активов. Однако применительно к крипторынку при блокировании криптоактивов могут возникнуть чисто технологические затруднения, связанные с особенностями обращения криптовалют и токенов. Одним из базовых принципов AML является KYC — «Знай своего клиента», то есть идентификация, деанонимизация участников финансовых операций. Среди современных инструментов AML можно отметить big data, machine learning, AI. Этот инструментарий позволяет совершенствовать риск-ориентированные подходы и дает возможность успевать за развитием технологий отмывания грязных денег. Итого, применительно к крипторынку AML может означать: деанонимизация и идентификация участников операций с криптоактивами, включая операции с криптовалютами, токенами и их производными; выявление подозрительных держателей эккаунтов на биржах, обменных площадках и иных субъектах инфраструктуры крипторынка; формирование методик выявления подозрительных операций, признаков и маркеров для дальнейшего широкого использования; выявление подозрительных операций, блокирование криптоактивов; передача правоохранительным органам информации о подозрительных операциях с криптоактивами и об их участниках.

#Блокчейн

Рядом по алфавиту:

Верно ли значение у слова?
Парашют

Халвинг (от английского halving — деление на два). Каждые четыре года в сети Биткоин случается важное событие: уменьшение в два раза вознаграждения майнеру за каждый закрытый блок. Принцип был разработан Сатоши Накамото для того, чтобы держать инфляцию биткоина под контролем. Для контроля инфляции в сети Биткоин действуют два правила. Первое: конечная эмиссия биткоина ограничена 21 миллионом монет (20 999 999,9769, если быть точным). Второе: вознаграждение за каждый добытый блок уменьшается на 50% через каждые 210 000 блоков. В среднем создается шесть блоков в час. Таким образом, халвинг происходит приблизительно раз в четыре года. Когда история биткоина только начиналась, награда за блок составляла 50 BTC. Первый халвинг произошел в 2012 году, и награда уменьшилась до 25 BTC. Последний халвинг произошел в 2016 году, и сейчас вознаграждение за блок составляет 12,5 BTC. В 2020 году оно уменьшится до 6,25 BTC и так далее, пока сумма вознаграждения не станет равна нулю. Может показаться, что в результате халвинга майниг становится менее прибыльным занятием. Но это не так. По идее создателя (создателей), после снижения вознаграждения за майнинг цена биткоина должна увеличиваться. Кроме того, ограниченное предложение биткоина будет создавать дополнительный стимул для роста его цены. Это и есть основная причина халвинга — удержание инфляции под контролем. Если монеты создаются слишком быстро или их выпуск не ограничивается, то в обращении появится слишком много биткоинов и их стоимость начнет снижаться. Именно это мы и наблюдаем в мире фиатных валют. Если банк увеличивает эмиссию валюты при сохранении стабильного спроса на нее, то стоимость валюты падает. По идее, халвинг должен увеличивать стоимость добычи каждого биткоина. И по мере того, как сложность сети растет, а вознаграждение снижается, фактическая стоимость майнинга также увеличивается. Это приводит к увеличению рыночной цены каждого BTC. После того, как вознаграждение блока обнулится, майнеры будут получать прибыль за счет обслуживания транзакций. Транзакционные сборы будут выплачиваться майнерам за обеспечение безопасности сети. Халвинг фактически превращает биткоин в цифровое золото. Количество золота в мире ограничено, и с каждым добытым граммом золота стоимость его добычи возрастает. Ограниченное предложение золота делает его международным средством обмена и сохранения стоимости уже более шести тысяч лет. Есть надежда, что c биткоином произойдёт  то же самое.

Ссылка на основную публикацию
AML
Фонетический разбор, цветовые схемы и значения слов
Москва +7 999 999 99 99
Поделитесь информацией с друзьями!
Добавить комментарий